工银瑞信中国契机众人树立股票型证券投资基金（港币份额）
基金居品良友提要更新
编制日历：2025 年 2 月 6 日
送出日历：2025 年 2 月 7 日
本提要提供本基金的遑急信息，是招募阐述书的一部分。
作出投资决定前，请阅读好意思满的招募阐述书等销售文献。
一、居品大约
基金简称 工银众人股票（QDII） 基金代码 486001
下属基金简称 工银众人港币 下属基金交游代码 009563
工银瑞信基金贬责有限公
基金贬责东谈主 基金托管东谈主 中国银行股份有限公司
司
Wellington
威灵顿贬责
Management 好意思国花旗银 Citibank
境外投资参谋人 有限使命合 境外托管东谈主
Company, 行有限公司 N.A.
伙制公司
LLP
上市交游所及上市日
基金左券成效日 2008 年 2 月 14 日 -
期
基金类型 股票型 交游币种 港币
运作面目 平凡盛开式 盛开频率 每个盛开日
开动担任本基金基金
基金司理 林念 司理的日历
证券从业日历 2013 年 7 月 1 日
开动担任本基金基金
基金司理 耿家琛 司理的日历
证券从业日历 2018 年 6 月 1 日
二、基金投资与净值推崇
(一) 投资办法与投资政策
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募阐述书》“基金的投资”章节了解正式情况。
为中国国内投资者提供投资众人鸿沟内受益于中国经济握续增长的公司的契机，通过
投资办法 在众人鸿沟内分离投资，终局投资组合风险，追求基金弥远财富升值，并争取杀青超
越功绩比较基准的功绩推崇。
本基金的投资鸿沟包括：在香港等境外证券市集上市的中国公司股票，众人鸿沟内受
惠于中国经济增长的境外公司股票，以及政府债券、回购、股票指数期货、外汇远期
合约、外汇互换偏激他用于组合避险或灵验贬责的金融繁衍器具。其中，投资于香港
投资鸿沟
等境外证券市集上市的中国公司股票的财富为中国公司组合,投资于众人鸿沟内受惠
于中国经济增长的境外公司股票的财富为众人公司组合，中国公司组合占基金财富的
比例为 30%-50%，众人公司组合占基金财富的比例为 50%-70%。本基金握有的股票财富
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占基金财富的比例不低于 60%，政府债券、回购、股票指数期货、外汇远期合约、外汇
互换偏激他用于组合避险或灵验贬责的金融繁衍器具占基金财富的比例不高于 40%。
上述股票应在与中国证监会已签署双边监管互助宥恕备忘录的国度或地区证券市集挂
牌交游。
本基金主要投资于在香港等境外证券市集上市的中国公司股票，以及众人鸿沟内受惠
于中国经济增长的境外公司股票，为中国国内投资者提供众人鸿沟内分离投资旅途。
主要投资政策
本基金在选拔股票时，重心从中国国内耗尽、中国入口需求、中国出口上风三个主题
识别直摄取益于中国经济增长的公司。
功绩比较基准 40%×MSCI 中国指数收益率＋60%×MSCI 众人股票指数收益率。
本基金属于众人股票型基金，在一般情况下，其风险与预期收益高于债券型基金，亦
风险收益特征
高于羼杂型基金。
(二) 投资组合伙产树立图表/区域树立图表
注：区域树立图表为在各个国度（地区）证券市集的股票及存托笔据投资散播情况，国度类别根据其场所证
券交游所细目，其所示比例为占财富净值的比例。
(三) 自基金左券成效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
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注：1、本基金基金左券于 2008 年 2 月 14 日成效。左券成效往时动怒好意思满当然年度的，按践诺期限野心净
值增长率。
三、投本钱基金触及的用度
(一) 基金销售联系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费面目/费率
/握有期限（N）
M＜120 万元 1.6%
申购费 120 万元≤M＜350 万元 1.0%
（前收费） 350 万元≤M＜600 万元 0.8%
M≥600 万元 1,200 元/笔
N＜7 天 1.5%
赎回费
N≥2 年 0%
(二) 基金运作联系用度
以下用度将从基金财富中扣除：
费 用 类
收费面目/年费率或金额 收取方
别
贬责费 1.2% 基金贬责东谈主、销售机构和投资参谋人机构
托管费 0.2% 基金托管东谈主
审 计 费
用
信 息 披
露费
按照国度联系王法和《基金左券》商定，不错
其 他 费
在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见 联系服务机构
用
本基金《基金左券》及《招募阐述书》或其更
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新
注：1、本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金财富扣除。
金额以基金依期叙述清楚为准。
(三) 基金运作概括用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握巧合辰，投资者需开销的运作费率如下表：
工银众人港币
基金运作概括费率（年化）
注：基金运作概括费率=固定贬责费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作用度共计占基金逐日平均
财富净值的比例（年化）。基金贬责费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报清楚的联悉数据为基准测算。
四、风险揭示与遑急提醒
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能赔本投本钱金。投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金
的《招募阐述书》等销售文献。
本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等要素产生波动，投资者在投本钱基金前，应全
面了解本基金的居品特点，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组合风
险、贬责风险、合规性风险、操立场险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风
险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。
本基金投资于在香港等境外证券市集上市的中国公司股票，以及众人鸿沟内受惠于中国经济增长的境
外公司股票，以共享中国经济握续增长的后果，并为国内投资者提供众人鸿沟内分离投资旅途，赢得基金资
产弥远升值。因此，要是中国经济增长出现大幅度减缓或是结构性不毛，联系上市公司野心功绩相应着落，
将对本基金投资功绩推崇带来不利影响。
本基金投资于境外证券市集，列国或地区处于产业景气轮回周期的不同阶段，将对基金的投资绩效产生
影响；同期，境外证券市集因尽头的社会政事环境、法律规律、市集现象和经济发展趋势，对特定的负面事
件的响应存在诸多各异；另外，部分投资市集如好意思国、英国、香港的证券交游市集对逐日证券交游价钱并无
涨跌幅荆棘限的王法，因此，这些国度或地区证券的逐日涨跌幅空间相对较大等。上述要素可能会带来市集
的急剧波动，从而引起投资风险的加多。
由于本基金触及国外新兴市集的证券投资，鉴于各新兴市集尽头的监管轨制（包括市集准入轨制、外汇
管理等）和市集活动的尽头的不清楚状态，可能对本基金参与新兴市集的投资收益产生径直或障碍的影响。
汇率的变化可能对国民经济不同部门酿成不同的影响，从而导致本基金所投资的上市公司功绩偏激股
票价钱波动。汇率风险还包括本基金将召募财富调理成外汇并投资于相应证券市集，在收回基金财富时由于
汇率的变化导致基金财富变化而产生的风险。
(二) 遑急提醒
中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金贬责东谈主依照恪称拖累、西宾信用、严慎发奋的原则贬责和诈骗基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金左券取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金左券确当事东谈主。因《基金左券》
而产生的或与《基金左券》联系的争议，按照《基金左券》“争议的处理”章节的商定处理。
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基金居品良友提要信息发生首要变更的，基金贬责东谈主将在三个行状日内更新，其他信息发生变更的，基
金贬责东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的践诺情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确赢得
基金的联系信息，敬请同期珍摄基金贬责东谈主发布的联系临时公告等。
五、其他良友查询面目
以下良友详见基金贬责东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户服务热线 4008119999
六、其他情况阐述
无
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